投資者教育已經(jīng)做了很多年，有電視的、印刷品的、網(wǎng)絡(luò)的、面對(duì)面宣講的，方式繁多，做者也甚多，但什么是投資者教育的核心呢？為什么只有投資才有這個(gè)問題呢？
投資唯一確定的就是它的不確定性，因此對(duì)所有過去狀況的了解都無法使未來的預(yù)測(cè)正確。面對(duì)不確定的市場(chǎng)，客戶的買賣行為往往在情緒的驅(qū)動(dòng)下做出，所以，才需要投資者教育不斷地調(diào)整投資人的情緒，使其做出理性的決策。
然而，要做好投資者教育并不是一件容易的事情。首先，投資的好壞評(píng)價(jià)就不是一件容易的事情。從投資者角度來看，投資的好壞至少需要收益、風(fēng)險(xiǎn)、時(shí)間三個(gè)視角來進(jìn)行分析。但是，一般的判斷往往不會(huì)來自于三個(gè)視角，因?yàn)槠淦胶馄饋磉^于困難，使我們的結(jié)論不夠清晰，人們往往用某個(gè)時(shí)期的收益數(shù)據(jù)作為判斷的標(biāo)準(zhǔn)，這樣簡(jiǎn)明而有吸引力。風(fēng)險(xiǎn)與收益合到一起，讓我們的判斷變得困難，同時(shí)，這種完全數(shù)學(xué)化的判斷與個(gè)人的感知又相差深遠(yuǎn)。所以，雖然投資組合理論已經(jīng)出來了那么多年，作為普通投資人依然難以在真實(shí)決策時(shí)依靠這個(gè)指標(biāo)。
視角僅僅是開始，要做好投資者教育的工作，一定要從多個(gè)時(shí)間長(zhǎng)度、多個(gè)期間、多個(gè)市場(chǎng)條件、多個(gè)視角來進(jìn)行分析，從最后的概率情況來得出結(jié)論，而絕不可以把曾經(jīng)發(fā)生過的就當(dāng)做一個(gè)結(jié)論提供給大眾，因?yàn)樾「怕适录粯訒?huì)發(fā)生，而用小概率事件作為投資者教育的情景，就喪失了投資者教育的意義——理性、真實(shí)的讓投資人了解投資世界。
接下來，如何能夠提高這些有效結(jié)論對(duì)大眾決策的影響呢？這就需要將這些結(jié)論提煉成簡(jiǎn)單、準(zhǔn)確的詞匯。在基金投資中，這些詞匯包括了長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資、資產(chǎn)配置、定投等一系列相對(duì)正確的投資策略，雖然每個(gè)投資人對(duì)其理解都未必全面，但是，逐漸的、更深入的理解這些策略真正的含義、最佳應(yīng)用范圍與環(huán)境、正確的概率、難以避免的風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)用決策中的感知與困難等內(nèi)容，會(huì)讓投資人愈發(fā)走向理性決策。
在一個(gè)商業(yè)社會(huì)，一件事情，沒有利益恐怕難以持久做下去。投資者教育也是一樣，如果相關(guān)者不能從投資者教育中獲益，這件事情就只能是嘴邊之物了。而這利益何在呢？
做好投資者教育，會(huì)讓基金的持有人更加理性。這種理性會(huì)是以長(zhǎng)期投資、價(jià)值選擇、資產(chǎn)配置為基礎(chǔ)，這樣的持有人會(huì)讓基金經(jīng)理可以專心的以控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、追求投資回報(bào)為核心，更好的獲得市場(chǎng)回報(bào)，所以，從基金的投資業(yè)績(jī)角度，投資者教育是有價(jià)值的。此外，從基金公司品牌建立與市場(chǎng)營(yíng)銷的角度，投資者教育也有重要價(jià)值。
愿基金公司把投資者教育愈做愈好，使中國(guó)的投資人更快走向理性、走向成熟，通過基金公司的產(chǎn)品享受到中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的收益。
