內(nèi)地的職業(yè)“買(mǎi)手”遠(yuǎn)赴港澳掃貨并不鮮見(jiàn)，因?yàn)槟抢锏纳莩奁房钍叫露覂r(jià)格低。但如果有人反其道而行之，專(zhuān)程定期從港澳地區(qū)來(lái)內(nèi)地“血拼”名牌手表、皮包，就有些蹊蹺了。
從2011年7月底開(kāi)始，一群操著一口流利廣東話(huà)的港澳人士，手持偽造的美國(guó)運(yùn)通、維薩、萬(wàn)事達(dá)信用卡到上海、北京購(gòu)買(mǎi)高價(jià)奢侈品，刷卡金額共計(jì)人民幣45萬(wàn)余元。經(jīng)過(guò)警方調(diào)查，這批人背后隱藏著一個(gè)信用卡犯罪的團(tuán)伙組織，他們都是因欠老板賭債而成為專(zhuān)職“刷卡人”來(lái)內(nèi)地刷卡抵債。目前，該團(tuán)伙中的5名成員在上海落網(wǎng)，日前，上海市靜安區(qū)人民檢察院已將此案移送審查起訴。
錢(qián)朱建
豪客手持多張信用卡
瘋狂作案只挑貴的買(mǎi)
上海某知名鐘表行的店員小陸至今還清晰記得：2011年8月1日，一對(duì)男女走到店內(nèi)，他們操著一口廣東話(huà)，向店員直接提出品牌和型號(hào)后，要求購(gòu)買(mǎi)總價(jià)值87000元的兩塊手表。這對(duì)男女自稱(chēng)來(lái)自香港，由于做生意緣故經(jīng)常來(lái)往于世界各地，對(duì)奢侈品情有獨(dú)鐘。
碰到這樣的“豪客”自然讓小陸十分高興，他接待起來(lái)也格外熱情。很快，這對(duì)男女各掏出一張信用卡來(lái)支付。小陸注意到，當(dāng)那名男子手里的信用卡顯示支付不成功時(shí)，他又接連拿出六七張信用卡，最后反復(fù)試過(guò)后才能支付。最后，男子在信用卡簽購(gòu)單上留下了瀟灑的英文簽名。
就在小陸覺(jué)得奇怪的同時(shí)，其他多家奢侈品店的店員也都察覺(jué)出了異常。一般顧客都是左右思量后才下手購(gòu)買(mǎi)，但這對(duì)男女卻異常爽快，進(jìn)店后立刻下單購(gòu)買(mǎi)。而且他們支付時(shí)還一連拿出六七張信用卡，最多的一家店他們?cè)嚵?張信用卡才成功支付。
2011年7月29日，阿濤和同伴一起到上海恒隆廣場(chǎng)的LV專(zhuān)賣(mài)店，購(gòu)買(mǎi)價(jià)值27000元的兩個(gè)皮包和一個(gè)錢(qián)包。但阿濤刷卡時(shí)沒(méi)有成功，驚出他一身冷汗。隨后，同伴用偽造信用卡成功購(gòu)買(mǎi)了這27000元的東西。 8月1日18時(shí)許，阿濤一個(gè)人到國(guó)金中心的普拉達(dá)專(zhuān)賣(mài)店購(gòu)買(mǎi)了價(jià)值9700元的女包和錢(qián)包；8月2日11時(shí)30分許，他又獨(dú)自到國(guó)金中心迪奧專(zhuān)賣(mài)店用偽造信用卡成功購(gòu)買(mǎi)了一個(gè)價(jià)值25000元的女包。
由于存在10比1的巨大比例差距，阿濤等人為還債只好拼命刷卡消費(fèi)。據(jù)阿濤供述，自己和同伴的足跡遍布上海恒隆廣場(chǎng)的LV專(zhuān)柜、國(guó)金中心的Parda和Dior專(zhuān)柜、金鷹百貨的BV專(zhuān)柜以及南京西路的勞力士專(zhuān)柜。按照老板的要求，阿濤等人購(gòu)買(mǎi)的奢侈品均有指定品牌和型號(hào)。
受人指使刷卡近百萬(wàn)元
真實(shí)卡主從未到過(guò)中國(guó)
在承辦此案的過(guò)程中，檢察官發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人所使用的都是境外信用卡，其中以美國(guó)運(yùn)通卡、VISA卡和MASTER卡為主。在辦理該案中發(fā)現(xiàn)，數(shù)百?gòu)埳踔粮嗟拿绹?guó)運(yùn)通信用卡在中國(guó)境外被偽造。持卡人姓名、卡號(hào)等基礎(chǔ)信息被不法分子非法獲取后，該犯罪團(tuán)伙將獲取的信息用于制成各類(lèi)信用卡，并由上游人員交至涉案“車(chē)手”(也就是專(zhuān)職刷卡人)手中，使偽造的信用卡可以屢屢成功大額消費(fèi)。
此外，涉案信用卡的材料反映，被偽造的信用卡涉及的真實(shí)持卡人分布于日本、馬來(lái)西亞、挪威等多個(gè)歐亞國(guó)家，且真實(shí)卡主從未進(jìn)入中國(guó)境內(nèi)。為了能成功實(shí)施詐騙，在掌握磁條信息的基礎(chǔ)上，除卡號(hào)是真實(shí)存在且已核發(fā)的外，偽卡上的名字均按照“車(chē)手”的名字事先印制，卡片制好后也交由“車(chē)手”在背后簽名。
檢察官還發(fā)現(xiàn)，美國(guó)運(yùn)通信用卡不設(shè)置需密碼核對(duì)的額度限制。本案中的犯罪嫌疑人均掌握了美國(guó)運(yùn)通卡的額度一般都比較大這一特點(diǎn)，在刷奢侈品等大筆金額先用運(yùn)通卡試刷，如果運(yùn)通卡刷不出來(lái)再用 VISA或MASTER卡。
盡管這些營(yíng)業(yè)員都察覺(jué)出異常，但他們沒(méi)有想到是信用卡詐騙團(tuán)伙在作案。 2011年8月15日，警方接到情報(bào)線(xiàn)索反映，2011年7月底開(kāi)始，有數(shù)人持境外偽造銀行卡在上海的南京西路、淮海路等多家高檔商店購(gòu)物消費(fèi)，詐騙金額達(dá)數(shù)十萬(wàn)元。
警方迅速鎖定了一個(gè)長(zhǎng)期流竄于香港、上海、深圳、北京等一線(xiàn)城市實(shí)施境外偽卡消費(fèi)的詐騙犯罪團(tuán)伙，抓獲了張暉、王濤、朱強(qiáng)等5人。
多名犯罪嫌疑人到案后對(duì)自己持偽造信用卡消費(fèi)的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。這5名犯罪嫌疑人都來(lái)自港澳，分別受多個(gè)老板指使，自2011年7月至8月多次至上海、北京兩地，通過(guò)使用偽造的信用卡在當(dāng)?shù)氐暮懵V場(chǎng)、中信泰富、國(guó)金中心等處的高檔商場(chǎng)購(gòu)物。事后，他們根據(jù)事先的約定，將刷卡購(gòu)得的名牌手表、手機(jī)、皮包、服飾等商品交給老板，從中獲取10%至15%的好處費(fèi)。
團(tuán)伙成員均是港澳人士
經(jīng)查，張暉等5人均持有香港或澳門(mén)的居留證，但他們隨身攜帶的是事先偽造的港澳通行證。他們中年齡最大的49歲，最小的只有26歲。
最年長(zhǎng)的朱強(qiáng)自幼在香港讀書(shū)，初中畢業(yè)后曾從事過(guò)多個(gè)職業(yè)，做過(guò)服務(wù)員，去菲律賓打過(guò)工，還做過(guò)學(xué)徒。這也不是他第一次犯罪，2001年，他就曾因信用卡詐騙被廣東某法院判處有期徒刑4年6個(gè)月。據(jù)朱強(qiáng)供述，他因家庭原因借了香港某財(cái)務(wù)公司的高利貸，利滾利之后根本無(wú)力承擔(dān)。最后，只能和財(cái)務(wù)公司約定，以信用卡詐騙的方式還債。
2011年8月，朱強(qiáng)持偽造的信用卡來(lái)到上海中信泰富購(gòu)買(mǎi)萬(wàn)寶路手表。為了讓自己看上去像“豪客”，他特意打扮了一番。為了讓營(yíng)業(yè)員相信自己有過(guò)外國(guó)背景，有一定的消費(fèi)實(shí)力，他還故意當(dāng)著營(yíng)業(yè)員的面說(shuō)了幾句英文。
由于偽造的信用卡使用時(shí)不是每次都能成功，朱強(qiáng)的口袋里總是常備了十幾張信用卡。在刷卡時(shí)，他會(huì)隨時(shí)觀(guān)察店員的表情和反應(yīng)，一旦引起別人懷疑，馬上就會(huì)離開(kāi)。有時(shí)，為了消除疑慮，也不得不用現(xiàn)金支付。朱強(qiáng)回憶，有一次他在北京一商場(chǎng)準(zhǔn)備購(gòu)買(mǎi)iPhone4手機(jī)時(shí)，連刷了六七張卡都無(wú)法支付�？吹阶约旱姆闯Ｐ袨橐呀�(jīng)引起了旁邊保安的懷疑，朱強(qiáng)立刻拿出現(xiàn)金支付，最終化險(xiǎn)為夷。
檢察院向美國(guó)運(yùn)通發(fā)檢察建議
承辦檢察官指出，案件反映出在信用卡刷卡消費(fèi)環(huán)節(jié)中，信用卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)在內(nèi)部保密管理、信用卡監(jiān)控系統(tǒng)、卡片功能等方面有待改進(jìn)。此外，檢察官還指出，嫌疑人之前持偽造卡在香港中環(huán)、尖沙咀無(wú)法成功刷卡，但在上海市可以成功刷卡。
由于月底的時(shí)候國(guó)外的真實(shí)持卡人會(huì)消費(fèi)掉部分額度，所以導(dǎo)致刷卡成功率要比月初低，而犯罪嫌疑人正是抓準(zhǔn)了月初的時(shí)機(jī)，再在刷卡時(shí)當(dāng)著營(yíng)業(yè)員的面說(shuō)兩句英語(yǔ)，讓營(yíng)業(yè)員相信其有過(guò)外國(guó)的背景，外加時(shí)髦的打扮造成消費(fèi)實(shí)力不俗的假象往往就能得手。
針對(duì)案件中暴露出來(lái)的種種問(wèn)題，在打擊犯罪行為的同時(shí)，檢察院還將向美國(guó)運(yùn)通國(guó)際股份有限公司制發(fā)了檢察建議，建議公司加大對(duì)運(yùn)通卡持卡人信息的保密管理，異常交易的風(fēng)險(xiǎn)防范、加大對(duì)商戶(hù)的培訓(xùn)，完善內(nèi)部系統(tǒng)跟蹤、監(jiān)控、授權(quán)設(shè)置，讓不法分子難有可乘之機(jī)。
(文中人物系化名)
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刷貨10萬(wàn)抵1萬(wàn)賭債
和朱強(qiáng)一樣，這個(gè)團(tuán)伙的成員都是欠債后用持偽造信用卡購(gòu)物的辦法在還債。 26歲的王濤是土生土長(zhǎng)的澳門(mén)人，年紀(jì)輕輕的他，經(jīng)歷卻不簡(jiǎn)單，曾在法國(guó)因使用偽造的信用卡購(gòu)買(mǎi)電腦而在當(dāng)?shù)胤?個(gè)月。
2011年7月，王濤受香港老板指使，帶著10張刻著他名字的境外信用卡，和同伙一起搭乘飛機(jī)來(lái)到上海。到了上海，他們又在老板的安排下結(jié)識(shí)朱強(qiáng)等同道中人。王濤供述，自己欠香港老板一些賭債，老板提出以刷貨的10%來(lái)抵債。比如，用偽造信用卡買(mǎi)到的物品價(jià)值10萬(wàn)元，交給老板后就算還掉1萬(wàn)元賭債。而如果是別人刷卡買(mǎi)的物品，由自己帶回去交給老板的話(huà)，無(wú)論帶的是什么東西，就按照每帶一箱貨物2000元來(lái)計(jì)算。
王濤的動(dòng)作很迅速，沒(méi)過(guò)幾天，行李就裝了滿(mǎn)滿(mǎn)一大箱。他將貨物交給了老板派來(lái)的人后，又在深圳接過(guò)10張新信用卡。隨后，他帶著女友一起到北京、上海等高檔奢侈品店繼續(xù)消費(fèi)。
